识别潜在风险 堵截冒名开卡

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华龙网-新重庆客户端讯 近日，光大银行星光支行成功堵截了一起冒用他人身份证件开立银行卡的事件。

近日，客户持罗XX身份证原件到光大银行星光支行办理开立借记卡业务，因声称不会写字，由大堂经理引导至柜台办理。柜员接待后，首先跟客户进行人证比对，虽然五官相似，但柜员仍感觉本人和身份证照片存在差异。核实过程中，客户目光躲闪，柜员多次提醒需正视前方，但其目光依旧游离涣散。因证件照片与本人有差距，柜员请客户提供社保卡等辅助证件开卡，被客户一口拒绝。从外表观察该中年男性，年龄与身份证件也不太相符，初步判断非本人办理业务。但该客户坚持声称是身份证照片拍摄时间过久，现在头发花白导致的相貌变化较大。随后柜台经理再次进行人证比对，并询问其身份证上相关信息时，客户含糊其辞，无法回答，不符合正常逻辑。经综合判断，确定客户与身份证上的不是同一人，拒绝了办卡要求。

近年来，冒名开户、银行账户买卖等灰色产业链层出不穷，许多不法分子利用这些账户从事洗钱、诈骗等违法犯罪活动，严重败坏了良好的经济秩序。光大银行不断加强开户环节风险识别管控，强化一线员工风险防范能力，坚决打击买卖银行卡违法犯罪行为，保障人民群众的金融权益和财产安全，履行光大银行的社会责任。

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